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神州信息首次覆盖报告:领先的金融科技全产业链综合服务商

导读:

核心系统中标数量创历史新高,获各界高度认可:公司是银行核心系统的领导者,持续保持市场占有率和中标

核心系统中标数量创历史新高,获各界高度认可:公司是银行核心系统的领导者,持续保持市场占有率和中标率领先,自主研发的新一代分布式核心系统Sm@rtEnsemble2019年持续中标,签约中国邮政储蓄银行、北京银行、营口沿海银行、广西北部湾银行、柬埔寨瑞丽银行等16家金融机构,业务类型涵盖核心系统咨询、核心系统建设、核心系统升级等多个层面,中标、签约数量创历史新高。

联手华为京东,共建金融科技生态:公司为华为鲲鹏智能数据联盟成员,于2019年与华为联合发布“银行关键业务系统联合解决方案”和“云化开放银行联合解决方案”,有望在国内银行核心业务系统中广泛应用。公司还与京东金融宣布战略携手,面向中小银行推出融信云金融科技服务,助力中小银行连接用户,拓展场景,强化风控,高效运营,全面解决中小银行互联网化转型的痛点。

“科技+产业+金融”三方赋能,创新业务有望成为公司成长新引擎:公司引领开放银行建设新高度,连续中标多家银行;公司还抓紧乡村振兴机遇,以自主研发的银农直连平台为基础拓展金融服务版图;此外,公司在区块链领域具备自主研发的区块链平台级解决方案Sm@rtGAS,受益区块链及银行数字货币的持续推进;公司与国盾量子、国翔辰瑞密切合作打开量子通信领域新市场。

盈利预测与投资建议:预计公司20-22年营业收入分别为118.13、140.05和166.56亿元,归母净利润分别为5.92、5.70和7.20亿元,对应EPS(最新摊薄)分别为0.61、0.59和0.74元,对应PE分别为27.31、28.41和22.47倍,对比可比公司估值及考虑公司在行业领先地位,首次覆盖给予“买入”评级。

风险因素:市场竞争加剧;人力成本大幅提高;产品研发创新不及预期;银行核心业务系统更替升级不及预期。





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